CTF
CTF là từ viết tắt của Tài trợ chống khủng bố
Các chính sách, luật pháp và quy định được thiết kế nhằm ngăn chặn, phát hiện và ngăn chặn việc tài trợ cho các hoạt động khủng bố. CTF có liên quan chặt chẽ đến Chống rửa tiền (AML), vì cả hai đều nhằm mục đích ngăn chặn việc lạm dụng hệ thống tài chính cho các mục đích bất hợp pháp.
Tài trợ khủng bố liên quan đến việc cung cấp hoặc thu tiền, trực tiếp hoặc gián tiếp, với mục đích hoặc biết rằng chúng sẽ được sử dụng để thực hiện các hành động khủng bố, bởi các tổ chức khủng bố hoặc bởi các cá nhân khủng bố. Những kẻ khủng bố có thể nhận được tài trợ từ nhiều nguồn khác nhau, bao gồm các doanh nghiệp hợp pháp, các tổ chức từ thiện, hoạt động tội phạm và các nhà tài trợ nhà nước.
Các khía cạnh chính của CTF bao gồm:
- Khuôn khổ pháp lý và luật pháp: Các quốc gia phải thực thi luật pháp và quy định hình sự hóa tài trợ khủng bố và áp đặt nghĩa vụ đối với các tổ chức tài chính và các lĩnh vực liên quan khác để ngăn chặn và phát hiện các hoạt động đó.
- Khách hàng thẩm định (CDD): Các tổ chức tài chính phải tiến hành các biện pháp CDD để xác định và xác minh danh tính khách hàng cũng như đánh giá rủi ro khi họ liên quan đến tài trợ khủng bố.
- Giám sát giao dịch: Các tổ chức tài chính phải giám sát các giao dịch của khách hàng để phát hiện các hoạt động đáng ngờ cho thấy tài trợ khủng bố, chẳng hạn như gửi tiền mặt lớn hoặc chuyển tiền đến các khu vực pháp lý có rủi ro cao.
- Báo cáo: Các tổ chức tài chính phải báo cáo các giao dịch và hoạt động đáng ngờ cho các cơ quan hữu quan, chẳng hạn như Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU).
- Hợp tác quốc tế: Các quốc gia phải hợp tác với nhau để chia sẻ thông tin, điều tra và truy tố các vụ án tài trợ khủng bố, vì chủ nghĩa khủng bố và hoạt động tài trợ của nó thường có quy mô xuyên biên giới.
CTF là một thành phần quan trọng trong cuộc chiến chống khủng bố toàn cầu. Các tổ chức tài chính đóng một vai trò quan trọng trong nỗ lực này bằng cách thực hiện các biện pháp CTF mạnh mẽ và báo cáo các hoạt động đáng ngờ cho chính quyền. Việc không tuân thủ các quy định của CTF có thể dẫn đến rủi ro pháp lý và uy tín đáng kể cho các tổ chức tài chính, bao gồm các khoản tiền phạt, hình phạt và tổn hại đến danh tiếng của họ.